投资者风险测评应遵循以下几个基本原则。
首先，风险测评模型必须与时俱进，吸收最新学术理论研究和国内外最佳行业实践成果。后金融危机时代的一个显著特点就是，金融经济学理论界和实践层都在深刻反思危机发生的深层次原因，尤其是理论界、投资顾问与管理界以及投资者自身犯下的一系列错误。这些成果对于我们了解投资者行为决策模式，包括其真实的`风险承受能力显然有极大的帮助。因此，现在应该是金融机构逐步更新其投资者风险测评模型的好时机。
其次，我们要在全面状况分析和统筹理财规划的前提下进行投资者风险测评。以财富管理为目标的风险测评应该以家庭为单位，将投资者的全面财务状况和投资需求进行综合分析后，对所有家庭成员均做风险测评，然后汇总集成为家庭的风险承受能力。
最后，我们要建立一个健全的定期或者事件触发风险再测评的机制。风险测评不是一个一次性的过场，而应该是一个持续、动态的过程。就和健康体检一样，风险测评应该是投资理财计划的一个部分，因此应该定期更新，并在投资者及家庭或市场发生重大情况变化时触发重新测评程序，从而保证投资者的投资组合和其实际风险承受能力同步更新。
